Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Какую сумму можно положить на счет в банке без объяснения в 2023 году физ». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Как было раньше. Есть операции, которые подлежат обязательному контролю. То есть информация о них передается в Росфинмониторинг. В числе таких операций покупка валюты, приобретение ценных бумаг за наличные, внесение наличных в уставный капитал. Полный список — в статье 6 ФЗ № 115-ФЗ.
Если фирма снимала наличные со счета, такая операция тоже могла попасть под контроль.
Что изменилось. Контролю подлежат операции по снятию или зачислению наличных на счет организации или ИП. Раньше такое условие тоже было, но с оговоркой: если операция не связана с обычной деятельностью. Например, на счет лесопилки поступают наличные за консультационные услуги. Или химчистка снимает деньги на покупку бензовоза. С 10 января оговорка отменена — теперь любые операции с наличными по счету юрлица на сумму от 600 000 Р подлежат контролю. Например, если деньги снимают на зарплату или командировки.
Контролировать операции юрлиц банк должен только в том случае, если деньги снимают или вносят непосредственно в этой кредитной организации. То есть операция должна проходить по счету, открытому в этом банке. Если деньги на счет фирмы зачислены через банкомат или кассу другого банка, контролю они не подлежат.
Но физлиц и самозанятых все это не касается. В законе нет и не было такой нормы, чтобы любое снятие наличных с карты на сумму больше лимита попадало в Росфинмониторинг. Там еще с 2019 года есть условие о контроле за операциями по снятию наличных в банкоматах — но только с карт, выпущенных иностранными банками. Причем не во всех государствах, а только в тех, что есть в специальном перечне.
Это не значит, что банк не может запросить пояснения по другим операциям. Но такой запрос будет инициативой финмониторинга банка, а не федерального ведомства.
Что изменилось в правилах контроля за снятием наличных и переводами в 2021 году
10 января 2021 года вступили в силу новые правила контроля за денежными переводами и сделками. Эти изменения коснулись всем известного федерального закона № 115-ФЗ — того самого, из-за которого блокируют счета в банках и передают данные о сделках в Росфинмониторинг.
В интернете ходят слухи, что теперь контроль за обычными переводами будет строже, а если человек снимет со счета от 600 000 Р — данные попадут в Росфинмониторинг и ФНС спросит об источнике дохода. А за переводы с карты на карту чуть ли не штрафовать собираются. Еще усиливается контроль за почтовыми переводами и сделками с недвижимостью.
Вот что писали СМИ об этом законе:
Что из этого правда — разбираемся на основании закона, а не статей в интернете.
Важные изменения для владельцев банковских карт в 2021 году
Стратегия сохранения денег зависит от множества переменных: от количества денег, расчета на доходность, наших планов — собираемся ли мы вкладывать один раз или намерены постепенно собирать нужную сумму. Во всех способах есть одна ключевая особенность — не существует способов инвестирования с нулевым риском. Поэтому к сохранению денег стоит подготовиться.
Это условный старт для любых стратегий. Когда у нас есть запас денег на два-три месяца жизни, это помогает спокойнее принимать решения. Хранить такие средства стоит или наличными, или на вкладе в надежном банке, откуда вы всегда их сможете снять.
Владелец ГК «Залог 24», частный инвестор Ян Марчинский не советует инвестировать тем, у кого нет финансовой подушки.
С большой долей вероятности такой человек продаст акции по нужде и низкой цене. Надо понимать, что инвестиции — это не быстрое и легкое обогащение, а долгий процесс, требующий усердия и дисциплины.
Разделите на рубли, доллары и евро. В дальнейшем старайтесь держаться этого же принципа. Это поможет сохранить основной капитал, ведь если какая-то валюта резко упадет, то другая скорее всего вырастет.
О пропорциях «корзины» накоплений разные эксперты высказывают свое мнение. Например, автор книги «Инвестировать — просто» Владимир Савенюк рекомендует в рублях хранить пятую часть капитала, а остальные деньги разделить ровно между долларами и евро. Если же считаете, что рубль может резко «отыграть» вверх, поменяйте пропорции.
Займы хорошо работают только в одной ситуации — когда доход от них превышает выплаты процентов. Например, если вы взяли в одном банке кредит под 5 % годовых и положили эти деньги в другой банк под 10 % годовых, без рисков и со страховкой. Тогда это грамотное финансовое решение. Как правило, таких ситуаций в мире небольших денег практически нет.
Если же кредит нужно выплачивать, а кредитные деньги ничего не зарабатывают, его нужно закрывать как можно скорее.
Важные изменения для владельцев банковских карт в 2021 году
Чтобы не платить налог с процентов, которые начислены по вкладу, можно воспользоваться одним из вариантов:
- получить проценты сразу при выдаче вклада, если успеть его оформить до наступления 2021 года;
- открыть вклады детям или другим близким родственникам;
- закрыть вклады и не получать прибыль по банковским счетам.
Все три способа можно совместить, а можно выбрать какую-то одну стратегию.
Наиболее логичный вариант на депозитах оставить только те деньги, которые предназначены для подушки безопасности. Остальные накопления перевести в другие активы. Однако такой совет подойдет далеко не всем гражданам. Особенно сложно принять решение тем, кто плохо знаком с финансовым планированием и разработкой стратегии накопления капитала.
В конце 2020 года особенную популярность завоевывают вклады с выплатой процентов в момент оформлении вклада. Новые правила налогообложения заставляют россиян искать варианты, как достичь одновременно двух целей:
- Сохранить деньги на депозите, чтобы защитить их от инфляции и дополнительных угроз, которые касаются деятельности банка. По российскому законодательству деньги на счетах и вкладах до суммы 1,4 млн рублей защищены. Вкладчик при любых обстоятельствах может их получить, даже если банк обанкротится.
- Получить процент от банка за оформление вклада. Цель любого вкладчика не только сохранить, но и преумножить накопления. Чем больше банк готов заплатить за размещение вклада, тем выше спрос на его предложение.
При выборе вклада с предварительной выплатой процентов важны несколько пунктов:
- По таким программам ставка ниже. Банки таким образом страхуют свои риски, если вдруг упадет ключевая ставка и депозит станет невыгодным.
- Могут быть установлены ограничения по пополнению или частичному снятию сумм. Хотя и для других типов вкладов возможны ограничения. Чаще всего срабатывает такое правило, чем больше свобод у вкладчика, тем ниже процент.
- При досрочном расторжении договора придется компенсировать банку все проценты, которые были выплачены при его заключении.
Наиболее логичный способ диверсификации – открыть вклады на каждого члена семьи или близкого родственника. В этом случае банки передадут в налоговую отчеты по доходам, поступившим на разных граждан. Поэтому налогооблагаемая база у каждого вкладчика окажется меньше чем, если заключать договор на одно лицо.
На текущий момент в РФ нет закона, обязывающего учитывать доходы домохозяйств, поэтому стратегия может оказаться альтернативой для вкладчиков с большими капиталами.
Однако при выборе такого пути уменьшения налога на доходы от вкладов возникает несколько нюансов:
- при оформлении вклада на супруга, детей, зятя или тестя деньги становятся их собственностью;
- в случае смерти вкладчика можно получить деньги только по наследству, и не факт, что у тети нет своих детей, которые входят в первую очередь наследников, или что супруга не напишет завещание или завещательное распоряжение на другое лицо;
- процент по вкладам с большими суммами выше, поэтому может оказаться выгоднее оформить такой депозит и уплатить налог, чем разбивать сумму на несколько мелких.
Как считается налог на вклады?
Для расчета применяется единая формула: 1 000 000 х 4,25% (ключевая ставка ЦБ, действовавшая на январь 2021 года). Подоходный налог на проценты по вкладам выплачивается в случае превышения полученного произведения — 42 500 рублей. Если доход по процентам выше этой суммы, то независимо от размера вклада с разницы уплачивается налог.
42 500 — несгораемый бонус, который вычитается от суммы дохода по процентам. Если доход за год составил 50 000 рублей, налогооблагаемая база составит 7 500 рублей, а сама сумма налога — 975 рублей.
При этом данная величина не является постоянной, так как привязывается к ключевой ставке ЦБ РФ, действовавшей на январь конкретного года. Если в 2022 году ставка повысится, к примеру, до 6%, то бонус составит уже 60 000 рублей.
Наличные деньги — это бумажные купюры и банкноты, а также монеты (кроме монет, изготовленных из драгоценных металлов).
Денежный инструмент представляет собой чек или вексель, а также это могут быть ценные бумаги, которые подтверждают обязательства должника выплатить одолженные деньги.
Не следует путать ценные бумаги с расписками. В расписке указывается имя должника и имя того, кому необходимо вернуть долг. В ценной бумаге лишь указывается факт обязательного возврата, причем конкретно имя человека, которому должны деньги, не обозначается.
Дорожным чеком считается ценная бумага, в которой указывается номинал и две подписи владельца. На данный момент дорожные чеки выпускаются в евро и долларах.
Номиналы в евро:
- 50 EUR.
- 100 EUR;
- 500 EUR.
Номиналы в долларах США:
- 20 USD;
- 50 USD;
- 100 USD;
- 500 USD;
- 1000 USD.
Что делать, если банк упорствует в своем решении не размораживать счет
Если банк принял решение, что после предоставления всех документов счет все равно останется заблокированным, то такой клиент имеет право обратиться с жалобой в межведомственную комиссию при ЦБ. Там документы человека или компании рассмотрят сотрудники ЦБ с привлечением специалистов Росфинмониторинга. При необходимости привлекаются и сотрудники других ведомств.
Подать документы можно через сайт ЦБ или обычной почтой. К заявлению нужно приложить:
- Обращение в банк и ответ на него.
- Документы, которые передавались в банк для проверки операции.
Комиссия должна обработать жалобу в течение 20 рабочих дней. Ответ клиент получает так же, как и подавал жалобу — через обычную или электронную почту.
В итоге комиссия:
- пересмотрит решения банка об отказе и примет решение в пользу клиента;
- примет решение о невозможности пересмотра — счет останется заблокированным.
Условия счета Сбербанка для пенсионеров «Активный возраст»
Новый сберегательный продукт Сбера «Активный возраст» — это не обычный срочный вклад, а именно накопительный счет. Соответственно, он обладает всеми плюсами и минусами, типичными для подобных продуктов.
В чем отличие пенсионного счета Сбера от вклада для физических лиц?
✓ В отличие от вклада Счет открывается не на определенный срок, например, 1 год или 6 месяцев, а бессрочно. Он будет работать до тех пор, пока сам клиент его не закроет.
✓ Пополнять счет и снимать деньги с него можно без каких-либо ограничений.
«Наш новый продукт для людей старшего и пенсионного возраста сочетает в себе преимущества счёта и вклада: привлекательную процентную ставку и гибкость в использовании средств», — говорит директор дивизиона «Занять и сберегать» Сбербанка Сергей Широков.
Однако, если условия счета не предполагают каких-либо ограничений, то принципы начисления процентов ставят клиентам очень строгие рамки.
!Например, для начисления процентов надо, чтобы на счету в течение месяца было не менее 1000 рублей.
Принцип начисления процентов – это самое главное отличие счета вот вклада. О нем надо говорить подробно.
Правила и ограничения переводов в Сбербанке в 2021 году разово и в месяц
На сегодняшний день сервис, который был создан Банком России, позволяет совершенно бесплатно проводить быстрые платежи до 100 тыс. руб. в месяц, однако множество людей выбирают обычные карточные переводы, и с них взимается комиссия. Система быстрых платежей выгодна также тем, что она привязывается к номеру, что позволяет обходиться без предоставления данных карты.
Это, как минимум, безопасно и выгодно, учитывая, что даже если вы захотите перевести средства в сумме свыше 100 тыс. руб., то по решению Банка России комиссия будет составлять не более 0,5% от суммы. В данном случае также не взимают комиссию больше 1,5 тыс. руб. за один перевод.
В большинстве банков этот сервис уже подключен автоматически, однако если вы клиент Сбербанка, то для того чтобы получать или отправлять деньги через систему, необходимо дать согласие. Из-за того, что люди не делают этого, часто переводы заканчиваются провалом.
Для того чтобы подключить функцию, необходимо открыть приложение Сбербанка, перейти в личный профиль и зайти в настройки. Там выберите пункт «Система быстрых платежей» и даёте своё согласие.
На сегодняшний день суточный лимит на перевод средств в системе быстрых платежей в Сбербанке составляет 50 тыс. руб.
При этом переводы с карты на карту, используя приложение «Сбербанк.Онлайн» позволяют проводить операции на сумму до 1 млн в сутки, однако за это будет взиматься комиссия, в отличие от системы быстрых платежей, где она не предусмотрена, если вписываться в соответствующие лимиты. Поэтому, если вам необходимо перевести до 50 тыс. руб., то лучше используйте систему быстрых платежей, так вы сможете сделать это без каких-либо переплат, экономя внушительную часть средств.
Как оформить вклад и не заплатить налог
Чтобы не платить налог с процентов, которые начислены по вкладу, можно воспользоваться одним из вариантов:
- получить проценты сразу при выдаче вклада, если успеть его оформить до наступления 2021 года;
- открыть вклады детям или другим близким родственникам;
- закрыть вклады и не получать прибыль по банковским счетам.
Все три способа можно совместить, а можно выбрать какую-то одну стратегию.
Наиболее логичный вариант на депозитах оставить только те деньги, которые предназначены для подушки безопасности. Остальные накопления перевести в другие активы. Однако такой совет подойдет далеко не всем гражданам. Особенно сложно принять решение тем, кто плохо знаком с финансовым планированием и разработкой стратегии накопления капитала.
В конце 2020 года особенную популярность завоевывают вклады с выплатой процентов в момент оформлении вклада. Новые правила налогообложения заставляют россиян искать варианты, как достичь одновременно двух целей:
- Сохранить деньги на депозите, чтобы защитить их от инфляции и дополнительных угроз, которые касаются деятельности банка. По российскому законодательству деньги на счетах и вкладах до суммы 1,4 млн рублей защищены. Вкладчик при любых обстоятельствах может их получить, даже если банк обанкротится.
- Получить процент от банка за оформление вклада. Цель любого вкладчика не только сохранить, но и преумножить накопления. Чем больше банк готов заплатить за размещение вклада, тем выше спрос на его предложение.
При выборе вклада с предварительной выплатой процентов важны несколько пунктов:
- По таким программам ставка ниже. Банки таким образом страхуют свои риски, если вдруг упадет ключевая ставка и депозит станет невыгодным.
- Могут быть установлены ограничения по пополнению или частичному снятию сумм. Хотя и для других типов вкладов возможны ограничения. Чаще всего срабатывает такое правило, чем больше свобод у вкладчика, тем ниже процент.
- При досрочном расторжении договора придется компенсировать банку все проценты, которые были выплачены при его заключении.
Наиболее логичный способ диверсификации – открыть вклады на каждого члена семьи или близкого родственника. В этом случае банки передадут в налоговую отчеты по доходам, поступившим на разных граждан. Поэтому налогооблагаемая база у каждого вкладчика окажется меньше чем, если заключать договор на одно лицо.
На текущий момент в РФ нет закона, обязывающего учитывать доходы домохозяйств, поэтому стратегия может оказаться альтернативой для вкладчиков с большими капиталами.
Однако при выборе такого пути уменьшения налога на доходы от вкладов возникает несколько нюансов:
- при оформлении вклада на супруга, детей, зятя или тестя деньги становятся их собственностью;
- в случае смерти вкладчика можно получить деньги только по наследству, и не факт, что у тети нет своих детей, которые входят в первую очередь наследников, или что супруга не напишет завещание или завещательное распоряжение на другое лицо;
- процент по вкладам с большими суммами выше, поэтому может оказаться выгоднее оформить такой депозит и уплатить налог, чем разбивать сумму на несколько мелких.
Способ работающий. Если удастся обойти все подводные камни, можно открыть несколько вкладов на родню и ничего не заплатить государству со своих накоплений, которые хранятся на банковских вкладах.
Раз уж мы говорим о внутреннем банковском контроле и рисках, то надо упомянуть и комплаенс-контроль — в банке под ним понимается комплекс мер, инструментов контроля, регламентов, направленных на соблюдение требований антиотмывочного, антитеррористического, валютного законодательства.
Комплаенс-отдел как раз и занимается мониторингом, проверкой сомнительных операций, блокировками счетов. При этом многие банки ведут активную работу с клиентами, направленную на предупреждение ограничительных мер, т.е. заранее предупреждают: у вас есть проблемы, нужно что-то менять. Поэтому относитесь к комплаенсу не только как к карателям, но и как к службе поддержки.
Условия снятия валюты со счетов граждан РФ в 2023 году
Ограничения распространяются не только на наличные деньги. В марте 2022 года сотни тысяч россиян не могли снять деньги со своих счетов.
Центральный банк России разъясняет порядок их изъятия:
- За границу переводом можно отправить не более 5 000 долларов США или другую валюту в этом эквиваленте по курсу на момент совершения финансовой операции. Это лимит на месяц.
- Долговые обязательства в иностранной валюте перед нерезидентами Российской Федерации могут быть выполнены без ограничений.
- Переводы на банковский счет за рубежом возможны на сумму до 150 000 долларов США в месяц. Невозможно будет проводить операции в банках, не подпадающих под санкции. Среди них Сбер, Альфа, Открытие, ВТБ, Промсвязьбанк и другие.
- Лимит на снятие наличной валюты составляет 10 000 долларов США. Его можно получить в отделении банка или в банкомате, если банк предоставляет такой вид оплаты. Вы также можете снять наличные за одну операцию. Если у вас есть счет в нескольких банках, счета не суммируются. Если у вас есть один из них, вы можете получить до 10 000 долларов США от всех.
- Вы не можете использовать деньги, которые храните в сейфе. Вы можете распоряжаться им как угодно.
- В настоящее время после 9.03.2022 вы не можете снимать наличные в иностранной валюте. Вы можете обменять их на рубли только по курсу, действующему на момент покупки. По истечении этого времени вы можете без проблем снять их со своего счета.
Сколько наличных можно привезти в Россию из Украины
Согласно таможенным правилам Украины, вы можете вывезти из страны без декларации 10 000 евро или эквивалент этой суммы по внутреннему курсу. Все, что сверху, должно быть задекларировано, и вы должны предоставить документ, подтверждающий легальный статус денег. Это может быть, например, выписка из банковского счета. Это правило распространяется только на граждан Украины.
Без декларации в Россию из Украины можно ввезти не более $10 000. Здесь важно понимать, что если вы вывезете из Украины разрешенную сумму в евро, то остальное придется задекларировать, так как эквивалентная сумма составит более $10 000.
Вы можете вывезти из ДНР 3 000 долларов США или эквивалент другой валюты без декларирования, в случае необходимости вывоза большей суммы, вам необходимо получить разрешение Центрального банка ДНР.
Как оформить вклад и не заплатить налог
Чтобы не платить налог с процентов, которые начислены по вкладу, можно воспользоваться одним из вариантов:
- получить проценты сразу при выдаче вклада, если успеть его оформить до наступления 2021 года;
- открыть вклады детям или другим близким родственникам;
- закрыть вклады и не получать прибыль по банковским счетам.
Все три способа можно совместить, а можно выбрать какую-то одну стратегию.
Наиболее логичный вариант на депозитах оставить только те деньги, которые предназначены для подушки безопасности. Остальные накопления перевести в другие активы. Однако такой совет подойдет далеко не всем гражданам. Особенно сложно принять решение тем, кто плохо знаком с финансовым планированием и разработкой стратегии накопления капитала.
В конце 2020 года особенную популярность завоевывают вклады с выплатой процентов в момент оформлении вклада. Новые правила налогообложения заставляют россиян искать варианты, как достичь одновременно двух целей:
- Сохранить деньги на депозите, чтобы защитить их от инфляции и дополнительных угроз, которые касаются деятельности банка. По российскому законодательству деньги на счетах и вкладах до суммы 1,4 млн рублей защищены. Вкладчик при любых обстоятельствах может их получить, даже если банк обанкротится.
- Получить процент от банка за оформление вклада. Цель любого вкладчика не только сохранить, но и преумножить накопления. Чем больше банк готов заплатить за размещение вклада, тем выше спрос на его предложение.
При выборе вклада с предварительной выплатой процентов важны несколько пунктов:
- По таким программам ставка ниже. Банки таким образом страхуют свои риски, если вдруг упадет ключевая ставка и депозит станет невыгодным.
- Могут быть установлены ограничения по пополнению или частичному снятию сумм. Хотя и для других типов вкладов возможны ограничения. Чаще всего срабатывает такое правило, чем больше свобод у вкладчика, тем ниже процент.
- При досрочном расторжении договора придется компенсировать банку все проценты, которые были выплачены при его заключении.
Наиболее логичный способ диверсификации – открыть вклады на каждого члена семьи или близкого родственника. В этом случае банки передадут в налоговую отчеты по доходам, поступившим на разных граждан. Поэтому налогооблагаемая база у каждого вкладчика окажется меньше чем, если заключать договор на одно лицо.
На текущий момент в РФ нет закона, обязывающего учитывать доходы домохозяйств, поэтому стратегия может оказаться альтернативой для вкладчиков с большими капиталами.
Однако при выборе такого пути уменьшения налога на доходы от вкладов возникает несколько нюансов:
- при оформлении вклада на супруга, детей, зятя или тестя деньги становятся их собственностью;
- в случае смерти вкладчика можно получить деньги только по наследству, и не факт, что у тети нет своих детей, которые входят в первую очередь наследников, или что супруга не напишет завещание или завещательное распоряжение на другое лицо;
- процент по вкладам с большими суммами выше, поэтому может оказаться выгоднее оформить такой депозит и уплатить налог, чем разбивать сумму на несколько мелких.
Способ работающий. Если удастся обойти все подводные камни, можно открыть несколько вкладов на родню и ничего не заплатить государству со своих накоплений, которые хранятся на банковских вкладах.
Раз уж мы говорим о внутреннем банковском контроле и рисках, то надо упомянуть и комплаенс-контроль — в банке под ним понимается комплекс мер, инструментов контроля, регламентов, направленных на соблюдение требований антиотмывочного, антитеррористического, валютного законодательства.
Комплаенс-отдел как раз и занимается мониторингом, проверкой сомнительных операций, блокировками счетов. При этом многие банки ведут активную работу с клиентами, направленную на предупреждение ограничительных мер, т.е. заранее предупреждают: у вас есть проблемы, нужно что-то менять. Поэтому относитесь к комплаенсу не только как к карателям, но и как к службе поддержки.
Эксперты разъяснили нюансы новых правил использования наличных: кому выгодно
Сейчас довольно распространены схемы проведения платежей с использованием счета телефона. Вам отправляют деньги на телефон, а потом Вы переводите его на счет карты.
Теперь, в соответствии с п.1.8 208-ФЗ перевод неиспользованного аванса за телефонные услуги будет подлежать обязательному контролю при сумме 100 тыс. руб. и выше.
До сих пор обязательному контролю подлежали операции с недвижимостью на сумму 3 млн. рублей и более при переходе права собственности.
Но ведь есть довольно обширный перечень операций с недвижкой, где нет перехода права собственности:
- аренда
- договор залога
- доверительное управление и т.д.
Теперь нотариусы, риэлторы должны будут в обязательном порядке контролировать эти операции на суммы от 3-х млн. рублей.
Теперь ставки в букмекерских конторах и лотереях будут подлежать обязательному контролю при суммах операций от 600 тыс. руб. и выше.
С 10 января 2021 года вступает в силу Федеральный закон от 13 июля 2020 года №208-ФЗ, согласно которому банки станут обязаны контролировать сделки с недвижимостью на сумму от 3 миллионов рублей. Контролироваться будут как безналичные расчеты, так и через банковскую ячейку. Если в договоре купли-продажи указать одну сумму, а положить в ячейку сумму больше, данные о сделке будут переданы в контролирующий орган.
Новые правила кассовых операций и выдачи наличных под отчёт в 2021 году
- : 04.08.2015 10:39:14 10467 Любую, главное, чтобы доходы сходились с расходами «Сыновья, муж и свекровь отдают мне свободные деньги, и я ложу их на свой счет – выходит приличная сумма. Так сколько я смогу положить денег в банк, чтобы не было проверок доходов и не писать декларации?Мария Синица, Минск».
— — Например, от продажи недвижимости за рубежом. Эту тему ведущий Business FM Юрий Абросимов обсудил с Надей Грошевой.
Грошева: Как показал опрос, российские банки никаких документов при открытии счета не потребуют, только паспорт. Допустим, 3,5 млн у нас есть наличными, мы приходим в Сбербанк или в ВТБ-24 для открытия счета.
27 августа 2012, 17:45 Например, от продажи недвижимости за рубежом. Эту тему ведущий Business FM Юрий Абросимов обсудил с Надей Грошевой Российские банки предлагают выгодные условия по крупным депозитам и одновременно власти требуют от чиновников вернуть из-за границы свои средства на родину. Какие сложности подстерегают тех, кто решит поменять зарубежные активы на российский депозит?
Эту тему ведущий Business FM Юрий Абросимов обсудил с Надей Грошевой.Грошева: Как показал опрос, российские банки никаких документов при открытии счета не потребуют, только паспорт.
» » Опубликовал: 11.11.2017 28,790 Просмотров Какими суммами можно оперировать на банковских счетах без налоговых проверок?
Из различных источников слышал про сумму в 600 000 рублей. Но нигде не нашел информации о временных рамках.
Так как это может являться вашим доходом.
И тут нет каких-то ограничений по суммам, но обычно налоговикам неинтересно заниматься мелкими переводами.
В общем все на усмотрение налоговиков. Если не хотите проверок, не увлекайтесь переводами средств через банк.
- : 04.08.2015 10:39:14 10467 Любую, главное, чтобы доходы сходились с расходами «Сыновья, муж и свекровь отдают мне свободные деньги, и я ложу их на свой счет – выходит приличная сумма. Так сколько я смогу положить денег в банк, чтобы не было проверок доходов и не писать декларации?Мария Синица, Минск».
— — Например, от продажи недвижимости за рубежом. Эту тему ведущий Business FM Юрий Абросимов обсудил с Надей Грошевой.
Грошева: Как показал опрос, российские банки никаких документов при открытии счета не потребуют, только паспорт. Допустим, 3,5 млн у нас есть наличными, мы приходим в Сбербанк или в ВТБ-24 для открытия счета.
Для того чтобы их разместить на депозите, нам потребуется только паспорт, и вероятнее всего, какие-то дополнительные вопросы при открытии счета даже не будут задаваться. Но по всем сделкам от 600 тысяч рублей, банк обязан сообщать информацию в Росфинмониторинг.
Сколько денег можно переводить с карты на карту Сбербанка физическим лицам без последствий
Для банка важен каждый клиент и учреждение должно защищать его интересы, но только не в том случае, если это идет вразрез с законом. Для того чтобы создать комфортные условия для всех клиентов и при этом противостоять отмыванию доходов, которые были получены преступными способами, существуют определённые лимиты карточных переводов.
Согласно действующему законодательству, в 2021 году также увеличился список различных платежей, за которыми пристально следит Федеральная налоговая служба. Обязательный контроль ведётся за выводом средств с баланса телефона, почтовыми переводами, расчётам по договорам лизинга или аренды, расходам или доходам от азартного бизнеса и сделкам с недвижимостью. Каждая из перечисленных операций тщательно анализируется и проверяется.