Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сектор электроэнергетики в 2022 году: результат отраслевого индекса акций». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Перед тем как переводить собственные накопления в НПФ, клиент должен изучить не только основные характеристика фонда, которые прописаны в первой главе, но и мнения действующих клиентов по работе указанного НПФ. Поэтому ниже выделим положительную и отрицательную информацию об НПФ Электроэнергетики.
Чтобы удовлетворить потребности всех клиентов, НПФ «Электроэнергетики» стабильно повышает уровень сервиса, а также совершенствует используемые технологии. В течение нескольких последних лет, НПФ «Электроэнергетики» является одним из лидеров по объему пенсионных резервов и пенсионных накоплений. Неизменно высокие показатели компания демонстрирует также по количеству участников фонда и застрахованных лиц.
Партнерами НПФ выступают более 600 предприятий из разных отраслей деятельности — все они имеют возможность пользоваться широкой линейкой корпоративных пенсионных программ. Многочисленные рейтинги подтверждают, что фонд Электроэнергетики имеет максимальный уровень надежности:
- Национальное рейтинговое агентство присвоило компании индекс ААА, свидетельствующий о самом высоком уровне надежности.
- Агентство «Эксперт РА» присвоило компании индекс А++, свидетельствующий о высочайшем качестве сервиса и уровне надежности.
Основные показатели экономической инвестиционной политики фонда:
- С 2009 года средний показатель прибыльности составил 8%.
- За 2020 год доходность составила 9,36%.
- Количество застрахованных лиц в фонде — свыше 1,2 млн. человек.
- Полученная доходность за все годы деятельности фонда — 152,73% годовых.
- Собственное имущество фонда имеет объем 144,1 млрд. рублей.
- По итогам года совокупные пенсионные активы превышают 138 млрд. рублей, пенсионные накопления из этой суммы составляют 92,8 млрд, а на резервы приходится 45,3 млрд. рублей.
- В 2020 году сумма пенсионных выплат составила 5,3 млрд. рублей.
Возможно, приведенные выше цифры вызовут сомнение у некоторых потенциальных клиентов фонда — стоит ли переводить в НПФ накопительную часть пенсии, расплачиваясь с компанией определенным процентом за управление счетом, ведь предложенная доходность будет ниже той, получать которую можно по умолчанию? Наш ответ — это делать обязательно стоит, если вас интересует долгосрочная перспектива, и если вы являетесь участником актуальных программ страхования пенсии.
Доход, который предлагает своим клиентам, превышает действующую в России официальную инфляцию.
Фонды акций ETF обеспечивают воздействие на портфель публично торгуемых акций и могут быть разделены на несколько категорий по месту размещения акций, размеру компании, выплачивает ли она дивиденды или к какому сектору относится. Таким образом, инвесторы могут найти такие фонды акций, на которые они хотят воздействовать, и покупать только те акции, которые соответствуют определенным критериям.
Фондовые ETF имеют тенденцию быть более волатильными, чем другие виды инвестиций, такие как компакт-диски или облигации, но они подходят для долгосрочных инвесторов, стремящихся построить богатство. Некоторые из наиболее популярных секторов фондовых ETF и их доходность за 2021 год и многолетнюю доходность (по состоянию на 31 декабря 2021 года) включают в себя:
Что нужно знать о криптовалютах и ETF в 2023 году
В настоящее время не существует ETF, которые позволяют тебе напрямую инвестировать в Bitcoin или другие криптовалюты. Несколько компаний, включая Fidelity, подали заявку в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), чтобы предложить Bitcoin ETFs, но агентство не спешит их утверждать. В недавнем заявлении Комиссия по ценным бумагам и биржам США поставила под сомнение, что рынок фьючерсов Bitcoin может поддержать появление ETF, которые не могут ограничить дополнительные активы инвесторов, если фонд станет слишком большим или доминирующим.
Однако существуют ETF, которые инвестируют в компании, использующие технологию, лежащую в основе Bitcoin, известную как блокчейн. Эти ETF держат акции таких компаний, как Microsoft, PayPal, Mastercard и Square. Все эти компании используют технологию блокчейн в различных частях своего бизнеса. Одна вещь, которую эти ETF не дают тебе, — это прямое воздействие на Bitcoin, но поскольку технология блокчейн продолжает расти, компании, входящие в эти ETF, могут получить выгоду.
Сравнить доходность инвестирования пенсионных накоплений
На нашем портале собраны результаты по доходности всех работающих с накоплениями НПФ за несколько лет (на основе данных Банка России и ПФР). Рейтинга тут нет, но сравнить доходности фондов, госуправляющего и инфляции можно. Для этого воспользуйтесь таблицей ниже на этой странице:
- при помощи переключателя выберите тип доходности – начисленная на счет или инвестиционная, то есть до вычета вознаграждений за управление средствами и отчислений в РОПС и ФГПН;
- при помощи другого переключателя выберите тип представления результатов – доходность по годам или накопленным итогом за несколько лет;
- в фильтре добавьте интересующую вас организацию или несколько организаций. По умолчанию в таблице отображаются результаты 10 крупнейших игроков рынка по объему средств под управлением.
Как перевести средства в данный НПФ
Процедура перевода средств в этот фонд – общая. Для этого необходимо заключить договор управления накопительной частью пенсии с НПФ «Открытие» в офисе или представительстве фонда. После чего уведомить ПФР о переводе накоплений в данную компанию, заполнив соответствующее заявление и приложив необходимые документы: копию договора с НПФ «Открытие», копию удостоверения личности.
Внимание! Если накопления находились под управлением предыдущей компании менее 5 лет, существует риск потери части средств, поскольку государство не гарантирует их сохранение при отрицательной доходности. Если же прошло не менее 5 лет, то все накопления, включая инвестиционный доход, будут переведены под управления фонда «Открытие» в полном объеме.
Индивидуальный инвестиционный счёт – инструмент вложений, ставший доступным россиянам в 2015 году. ИИС — это брокерский счёт, позволяющий делать налоговые вычеты при официальной заработной плате. Можно вернуть налог на добавленную стоимость в размере 13% от суммы, внесённой на ИИС. Размер возвращённого налога не может превышать 52 000 рублей в год. Либо можно воспользоваться другим вариантом вычета и не платить НДФЛ с дохода, полученного при использовании ИИС в качестве брокерского счёта.
Главный минус для инвестора – инвестиционный счёт должен существовать не менее трёх лет. Поэтому рассматривать его как инструмент для вложений следует, если рассчитываете вкладывать минимум на три года. Закроете раньше, все вычеты придётся вернуть.
Тенденции и перспективы отечественной энергетики на 2021 год
Ну а основным отрицательным фактором, по моему мнению, стала борьба в светотехнической отрасли, с применением всех доступных административных рычагов, что во II – IV кварталах 2020 года просто остановило модернизацию наружного и внутреннего освещения в стране,. Но и эта борьба послужила одному положительному факту – планам по локализации производства на территории России, хотя до реального производства в необходимых объемах нам как до запрещенного Китая.
Но не будем о грустном, все наладится в светотехе, станет ярче и экономичнее и в помещениях и вне их…
Перейдем к планам (или даже мечтам) на 2021-2023 гг., чего хотелось бы дождаться.
Нормативные правовые акты:
- изменения в Жилищный кодекс в части компенсаций льготникам при заключении энергосервисного контракта;
- регламентация заключения энергосервисного контракта для МКД только по итогу голосования в электронном виде, с отправкой Протоколов\Решений в ГИС ЖКХ и жилищную инспекцию;
- внесение изменений или принятие нового акта по требованиям к программам энергосбережения и повышения энергетической эффективности (в том числе и по организациям, осуществляющим регулируемые виды деятельности), с утверждением справочников мероприятий\показателей и методик оценки;
- внесение изменений в Комплексный план и развитие института региональных центров энергосбережения (центров компетенций);
- запрет закупки топлива (44-ФЗ, 223-ФЗ) ниже определённых классов;
- разработка и утверждение шаблонов документов по заключению энергосервисных контрактов по направлениям потребления ресурсов.
- ввод в промышленную эксплуатацию ГИС «Энергоэффективность» с необходимыми интеграциями с региональными сегментами (разработка и утверждение типового технического задания на создание и внедрение регионального сегмента ГИС «Энергоэффективность»/типовое решение, софинансирование) и автоматизацией разработки и мониторинга реализации программ энергосбережения и повышения энергетической эффективности;
- интеграция с федеральными ГИС (ЕИС, ТЭК, ЖКХ, Тарифы, Налоги, Электронный бюджет) и региональными ГИС (коммерческий учет, системы ЕИРЦ, ФКР, ГЖИ) для сокращения «ручных» операций;
- разработка и утверждение (внедрение) платформы «Умный город» со всеми необходимыми элементами (подсистемами\блоками) и протоколами взаимодействия, включая IoT (и не проприетарные протоколы);
- внедрение операторов коммерческого учета для бюджетной сферы на уровне регионов (типовое решение);
- разработка и внедрение типовых комплексных решений (охватывающих схемы энергоснабжения, сети, градостроительную деятельность, благоустройство и ЖКХ);
- цифровой экомониторинг (с необходимыми интеграциями) с возможностью контроля квот и направления движения выбросов и стоков;
- снижение количества отчетов в ФОИВ (по любым направлениям) – повышение уровня взаимодействия федеральных ГИС путем их интеграции;
- ввод в промышленную эксплуатацию ГИС ТЭК и, при необходимости, разработка типового регионального сегмента (РГИС ТЭК), с учетом привязки к схемам энергоснабжения регионов;
- и многое другое, технологии не стоят на месте, через год уже многое может измениться, и сказка может стать былью.
Управление реализацией программ энергосбережения и повышения энергетической эффективностью:
- создание Национального центра энергосбережения с юридическим статусом (ФГБУ, АНО);
- создание региональных центров энергосбережения (писали выше, в разделе НПА, нужна не просто возможность, а реальное действие), наделение их полным спектром полномочий (разработка НПА, шаблонов документов и пр., вплоть до назначения оператором коммерческого учета по бюджетной сфере);
- создание постоянно действующего Экспертного совета из представителей региональных центров, ассоциаций в области энергосбережения;
- формирование отдельной государственной программы (национального проекта) по энергоэффективности;
- ВИЭ, комплексные проекты – в приоритет внедрения и пилотирования для оценки потенциала дальнейшего использования;
- формирование аналитики и отчетности на основании первичных данных, полученных из региональных информационных систем.
Это не полный перечень мероприятий, а лишь первичный набросок первых шагов, чтобы понять, к чему двигаться, чтобы соблюсти принцип – знаешь объект, значит можешь им управлять. С учетом нашей российской специфики не стоит забывать и о приоритете нормативных правовых актов, выпустили постановление или распоряжение – сделали гигантский шаг вперед, который поможет в итоге и автоматизации, и управлению, и общей деятельности всех участников реализации программ энергосбережения и повышения энергетической эффективности.
С Новым годом! Работаем!
Все статьи проекта в виде пдф-журнала вы сможете найти в телеграм-каналах Teplovichok и ЭнергоА++
с 9 января 2021 года.
Аббревиатура расшифровывается как «Оптовая генерирующая компания». ОГК-2 занимается производством и продажей тепловой и электроэнергии, в своем владении имеет одиннадцать электростанций с общей установленной мощностью 18,83 ГВт.
Компания занимает второе место среди активов Газпром энергохолдинг, который в 2007 году выкупил 4 из 6 млрд. акций ОГК-2. Сейчас доля, принадлежащая холдингу, составляет 77%.
На мартовском падении акции ОГК-2 (OGKB) потеряли также около 30% стоимости.
Основана в 2005 году и первоначально имела название ОГК-4. В 2007—2008 годах была куплена крупным международным Е.ОN и в 2011-м переименована в «Э.ОН Россия». В 2016 году из E.ON отделилась международная организация Uniper и стала главным акционером «Э.ОН Россия», которая получила свое современное название ПАО «Юнипро». На сегодняшний день Uniper Russia Holding владеет около 83,73% ее состояния.
В марте 2020г. акции Юнипро (UPRO) упали до минимума 2017г., но буквально за 3 недели вернулись в привычный ценовой диапазон.
В управлении Энел Россия (ENRU) электростанции, работающие в трех уголках страны:
- Конаковская ГРЭС в Тверской области,
- Невинномысская — в Ставропольском крае,
- Среднеуральская и Рефтинская ГРЭС — в Свердловской.
56% всего состояния компании принадлежит итальянской Enel. На территории России Энел обеспечивает энергией и теплом население и предприятия через местные компании-дистрибьютеры.
График движения цены повторяет предыдущие – достаточно резкий спад с быстрым восстановлением к средним значениям.
Русгидро (HYDR) – лидер по производству энергии от возобновляемых источников (потоков воды, приливов, солнца и ветра). Находится на 3-ем месте в мировом рейтинге по установленным мощностям принадлежащих ей станций. Установленная мощность электрических систем Русгидро — 39,4 Гвт, количество вырабатываемой ими электроэнергии — 144,2 млрд кВТч.
Финансирование госпрограммы по развитию энергетики снизится в 2021 и 2023 годах
МРСК Центра (MRКC) – крупнейшее межрегиональное распределительное сетевое предприятие в РФ является дочерней компанией ПАО “Россети”. На сегодня МРСК Центра ведет бизнес в одиннадцати областях центральной части России, передавая электрическую энергию от производящих ее предприятий – сбытовым, т.е. выступает в качестве транспортировщика.
С 2017г. компания является единоличным исполнительным органом «МРСК Центра и Приволжья».
Падение фондовых рынков также отразилось на компании – акции МРСК Центра (MRRC) потеряли в цене почти 34%.
ETF – это специфический инвестиционный инструмент, который имеет ряд нюансов и компромиссов, и безусловно, ETF не является универсальным инвестиционным инструментом, который «закрывает» большинство инвестиционных потребностей инвесторов. Тем не менее, определенные инвестиционные характеристики ETFов могут быть полезны и интересны ряду частных инвесторов.
В отличие от акций, ETF не имеют внутренних источников роста, а следовательно, не могут нести в себе индивидуальную инвестиционную идею, которая может принести инвестору сверхнормативную прибыль. ETF отражают общерыночную динамику, либо всего рынка, либо отдельного сектора или группы схожих активов.
Поэтому мы постараемся выделить те ETF, которые предоставляют инвесторам ту или иную специфическую инвестиционную характеристику, которая может быть полезна для инвестиционной стратегии инвестора. А также отметим все плюсы и минусы, касающиеся отдельно взятого фонда.
Интеграция «Россетей» и ФСК выглядит актуальным шагом, полагает руководитель коммуникационной группы «Влияние» Никита Донцов. Очевидно, что статус «голубой фишки» уже давно был утрачен «Россетями», а теперь у объединенной компании есть все шансы вернуть интерес инвесторов.
Фактически, уверен эксперт, сегодня устраняется ошибка, которую на стыке тысячелетия совершил Анатолий Чубайс, разделивший единую энергетическую инфраструктуру, доставшуюся России от Советского Союза. От публичных компаний ждут финансовых результатов, а они были плачевными на фоне в целом низкой привлекательности энергосбытового сектора для инвесторов.
«Что касается консолидации, – соглашается начальник отдела экономического и отраслевого анализа Центра аналитики и экспертизы ПСБ Евгений Локтюхов, – то она, с моей точки, в целом необходима для развития электросетевого комплекса, требующего значительных инвестиций. Однако из-за планов по значительному увеличению капзатрат акции “ФСК ЕЭС” выглядят не очень интересно. По крайней мере, пока мы здесь сильной идеи не видим. Дивидендов объединенная компания в ближайшие пару лет может не заплатить. Да и ожидаемые темпы роста финпоказателей компании также невысоки.»
Ожидания по акциям «ФСК – Россети» на горизонте ближайших лет сдержанные, говорит и эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Дмитрий Пучкарев. Сейчас, указывает он, акции торгуются на 1% ниже уровня остановки торгов в декабре.
Компанию, по мнению аналитика, ожидает масштабная инвестиционная программа, на которую будет уходить большая часть ресурсов. Ранее в СМИ появлялись новости о том, что правительство и Минэнерго ищут источники финансирования инвестпрограммы. Это подчеркивает ее масштабы и предполагает рост долговой нагрузки. В такой ситуации дивиденды могут быть либо сильно снижены, либо от них придется вовсе отказаться.
Рейтинг НПФ по объемам накоплений и количеству клиентов
Количество накоплений средств граждан на счетах НПФ прямо свидетельствует об уровне доверия к фонду. 10 крупнейших НПФ занимают более 90% рынка, при этом ТОП-3 контролируют больше половины рынка. Это:
- Сбербанк – 639 млрд рублей (22,13% рынка);
- Газфонд Пенсионные накопления – 567 млрд рублей (19,63%);
- Открытие – 519 млрд рублей (17,97%).
- Остальные позиции занимают такие НПФ:
- ВТБ Пенсионный фонд – 260,3 млрд рублей;
- Сафмар – 260,3 млрд рублей;
- Будущее – 259,4 млрд рублей;
- Эволюция – 172,9 млрд рублей;
- Большой – 47,7 млрд рублей;
- Национальный НПФ – 24,5 млрд рублей;
- Социум – 22,8 млрд рублей.
По количеству застрахованных клиентов первенство также держит Сбербанк – у него 8,7 млн человек (23,54% от общего количества), затем идет Открытие (7 млн клиентов, или 18,94%), а замыкает тройку лидеров Газфонд (6,4 млн). Затем в порядке убывания расположены НПФ Будущее, Сафмар, ВТБ, Эволюция, Большой, Национальный НПФ и Социум.
Рейтинг надежности НПФ 2021 — НРА
Выбирая организацию для инвестирования своих пенсионных накоплений, самое главное — смотреть на доходность организации, на динамику ее показаний за последние годы. На сайте Центрального Банка можно найти информацию о прибыльностикаждого действующего НПФ, за каждый год его работы.
Если НПФ работает качественно и вкладывает клиентские средства в хорошие активы, то клиент получает доход, его размер накопительной части пенсии будет увеличиваться. Соответственно, если прибыли нет, то и роста никакого не будет.
Для сравнения: инвестированием средств граждан, которые находятся в самом ПФР, занимается ВЭБ. По итогу 2018 года он отчитался о доходности 6,07%.
Если изучить рейтинг негосударственных Пенсионных Фондов за последние годы, то можно выявить, что за последние два года их прибыльность существенно сократилась. В 2015 и 2016 годах многие компании давали отличные показатели, во многих НПФ прибыль граждан достигала 10-12% годовых. Но по итогу 2017 и 2018 годов понятно, что доходность существенно сократилась.
Для начала следует отметить, что на территории России существуют две основных организации, которые занимаются составлением и постоянной актуализацией рейтинга надёжности негосударственных пенсионных фондов – это агентство «Эксперт РА» и организация «Национальное рейтинговое агентство».
Распределение по местам и присвоение определённых оценок надёжности осуществляется на основе финансовой отчётности, которая предоставляется на обязательной основе всеми НПФ в Центральный банк РФ.
Важно понимать, что все оценочные суждения основываются на открытой информации, которая публикуется в соответствующих источниках, но становятся доступными только в конце года, а по большей части открываются только в начале нового года.
Поэтому все рейтинги 2019 года будут формироваться на основе результатов 2017 года, так как показатели за 2018 год всё ещё не получили широкой огласки и лишь единицы получили актуализацию в 2019 году.
Итак, исходя из последних данных, рейтинг надёжности НПФ, по мнению «РА», состоит из 14 представителей и выглядит следующим образом:
| НПФ | Рейтинг | Дата | Прогноз дальнейшей деятельности |
|
НПФ Сбербанка |
ruAAA | 12.12.2018 | Стабильный |
| НПФ ВТБ Пенсионный фонд | ruAAA | 20.03.2019 | Стабильный |
| НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления | ruAAA | 06.06.2018 | Стабильный |
| НПФ ГАЗФОНД | ruAAA | 27.03.2019 | Стабильный |
| АО «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» | ruAAA | 02.11.2018 | Развивающийся |
| НПФ Атомгарант | ruAA+ | 27.06.2018 | Стабильный |
| Национальный НПФ | ruAA | 07.12.2018 | Стабильный |
| НПФ «Альянс» | ruAA | 19.03.2019 | Стабильный |
| Алмазная осень | ruAA | 04.06.2018 | Стабильный |
| АО «НПФ «Сургутнефтегаз» | ruAA | 16.08.2018 | Стабильный |
| АО НПФ «Ренессанс пенсии» | ruAA- | 25.02.2019 | Стабильный |
| НПФ «Социум» | ruAA- | 15.10.2018 | Стабильный |
| НПФ БОЛЬШОЙ | ruAA- | 15.02.2019 | Стабильный |
| Ханты-Мансийский НПФ | ruBBB- | 31.07.2018 | Стабильный |
Как видно из представленного списка лишь 5 организаций получили наивысший бал «ruAAA». Такая высокая оценка их деятельности означает, что они характеризуются максимальным уровнем кредитоспособности/финансовой надёжности/финансовой устойчивости.
У компании «Национальное рейтинговое агентство» несколько иное мнение, при этом из топ-15, только у четырёх организаций рейтинг был актуализирован и подтверждён на 2018/2019 год.
Что представляют собой рейтинги НПФ России по надежности и доходности?
Сегодня на рынке действует множество НПФ, предлагающих разные условия, доходность и инвестиции в различные объекты. При этом спрос на услуги данных учреждений повышает предложение — это обуславливает высокую конкуренцию на рынке. Сделать выбор в пользу эффективно работающего и надежного фонда помогают рейтинги, составляемые экспертами на базе сложной методологии. Рейтинг доходности негосударственных пенсионных фондов определяет, в какой мере данное учреждение способно выполнить взятые на себя обязательства по отношению к вкладчику. Главный критерий рейтинга — доходность НПФ или объем прибыли, который фонд получает по итогам управления пенсионными накоплениям своих клиентов. Рейтинг надежности негосударственных пенсионных фондов, напротив, в приоритет ставит стабильность учреждения и способность противостоять актуальным рискам.
Иностранные работники
С 2023 года придется уплачивать единый тариф страховых взносов, в том числе в ФОМС России, с заработной платы по трудовым договорам и вознаграждений по договорам ГПХ постоянно проживающим на территории РФ высококвалифицированным специалистам и временно пребывающим иностранным гражданам. Сейчас же, напомним, взносы на обязательное медицинское страхование за иностранных сотрудников работодатели не платят.
Данное изменение позволит иностранным гражданам получать медицинскую помощь по ОМС, но только через три года. К тому же в связи с изменениями работодатели больше не будут обязаны требовать представления полиса ДМС и указывать его реквизиты в трудовом договоре.
Рейтинг лучших НПФ для граждан РФ по надежности
Сразу необходимо отметить, что единого и признанного всеми рейтинга по надежности и доходности не существует. Большинство аналитических агентств ориентируются на рейтинги, составляемые независимым кредитным агентством под названием «Эксперт РА», по данным Центробанка и других известных источников. Все аккредитованные фонды по параметру «надежность» подразделяются на четыре вида категорий, каждой из которых присваивается буквенное обозначение. Так, наилучшую надежность имеют учреждения, которым присвоена категория ААА. В 2023 году по данным агентства «Эксперт РА» к данной категории отнесены 5 компаний: АО Газфонд «Пенсионные Накопления», АО ВТБ «Пенсионные накопления», АО «Газфонд», АО «Сбербанка», АО «Эволюция». Рассмотрим их поподробнее.
В 2022 году рынок облигаций, как и весь российский фондовый рынок, столкнулся с серьезным давлением, однако выдержал его достойно и продемонстрировал хорошую устойчивость к кризису, чего не скажешь о более рисковых классах инструментов, таких как акции.
О чем следует помнить:
-
Облигации – это важнейший инструмент для защиты капитала в период «турбулентности».
-
Сейчас актуальной целью инвестирования является, прежде всего, защита капитала от быстрорастущих рисков, а не получение сверхвысокой доходности.
-
ОФЗ и муниципальные облигации – самые надежные инструменты на российском фондовом рынке.
-
При выборе корпоративных облигаций важно проводить финансовый анализ показателей компаний.
-
При выборе ВДО следует быть крайне избирательным, так как число дефолтов в 2023 году может увеличится.
-
Облигации с защитой от инфляции приобретают сейчас особую популярность в виду наличия проинфляционных рисков.
-
Еврооблигации в юанях и замещающие облигации – новый и быстро развивающий сегмент на российском рынке облигаций, пришедший на замену еврооблигациям российских эмитентов в долларах.